Mieux-être financier et prospérité économique

Les services financiers, qui constituent l’essentiel de nos activités, apportent une contribution positive à la société en procurant une sécurité financière à des millions de personnes. Les sociétés de notre groupe aident ainsi les individus à protéger et améliorer leur situation financière et leur proposent des programmes destinés à faciliter la gestion de leurs besoins en matière de soins de santé. De par la nature même des sociétés de notre groupe, nos activités sont alignées avec les Objectifs de développement durable et créent une prospérité économique et sociale.

Avec plus de 30 millions de relations-clients au Canada, aux États-Unis et en Europe, nos sociétés de services financiers représentent une force positive dans la société en favorisant la sécurité financière par l’entremise d’assurance-vie et d’assurance-maladie, de programmes d’épargne-retraite et d’une gamme de produits d’investissement. 

Une étude menée par CIRANO en 2016, The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, montre que les investisseurs qui font appel à un conseiller financier ont un taux d’épargne supérieur, en moyenne, à ceux qui n’ont pas de conseiller. Par exemple, sur une période de 15 ans, l’actif des ménages qui font appel à un conseiller était 3,9 fois plus élevé que l’actif de ceux qui n’en ont pas. Cette étude fait ressortir la valeur que créent les conseillers en encourageant un comportement plus rigoureux dans l’épargne et les placements.

Posséder les connaissances, les compétences et la confiance nécessaires pour prendre des décisions éclairées sur le plan financier est essentiel au mieux-être financier des Canadiens. Par l’entremise des produits et des services novateurs offerts par nos sociétés en exploitation, Great-West Lifeco et la Financière IGM, de même que par les sociétés du secteur des technologies financières dans lesquelles nous investissons, dont Wealthsimple, nous aidons des Canadiens de tous les horizons à planifier leur sécurité financière à long terme.

Faits saillants des sociétés de notre groupe

SÉCURITÉ FINANCIÈRE ET RETRAITE

En 2017, l‘exploitation canadienne de Great-West Lifeco a aidé des familles à composer avec une perte en leur versant plus de 2,4 G$ en prestations de décès et a fourni un revenu à plus de 78 000 personnes frappées d’une invalidité et incapables de travailler. Elle a aussi aidé plus de 30 000 employeurs à offrir des régimes de garanties et plus de 9 000 employeurs à proposer des régimes d’épargne-retraite à leurs employés. En 2017, la Great-West détenait 109 G$ en épargne-retraite et en placements au Canada. Elle a par ailleurs versé 9,4 G$ en prestations et traité 58 millions de demandes de règlement pour soins médicaux et dentaires, représentant plus de 4,8 G$ en prestation de soins médicaux et dentaires versés aux participants aux régimes. Enfin, elle a versé plus de 858 M$ en paiements de rentes, aidant ainsi des Canadiens à financer leur retraite grâce à une source de revenus sûre. 

En tant que gestionnaires de placements, les sociétés du groupe de la Financière IGM contribuent à l’économie en optimisant la répartition de l’actif des fonds de placement entre les pays, les secteurs d’activité et les catégories d’actif pour le compte de ses clients. Leur impact le plus important consiste en la gestion responsable de leurs entreprises, la création de valeur et la rentabilité à long terme, qui leur permet en retour de répartir la valeur créée parmi leurs nombreux actionnaires et leurs autres parties prenantes au Canada. Par l’entremise de ses conseillers, la Financière IGM aide les Canadiens à élaborer un plan financier intégré pour la réalisation de leurs objectifs à court et à moyen terme. Les conseillers reçoivent la formation nécessaire afin qu’ils puissent recommander des produits adaptés à la situation de chacun des clients. Elle améliore sans cesse ses produits, ses services et son soutien afin que ses conseillers puissent continuer à améliorer le bien-être financier de leurs clients.

INCLUSION FINANCIÈRE

La Financière IGM croit que la contribution d’un conseiller financier faire une différence dans la vie des Canadiens de tous les groupes d’âge et niveaux de revenu, y compris les Canadiens dans les groupes à faible revenu qui étaient moins fortunés quand ils ont sollicité l’aide d’un conseiller. La Financière IGM offre des fonds communs de placement ayant des minimums de placement très faibles, ce qui permet à tous les ménages, peu importe leur revenu ou leur patrimoine, d’accéder à des produits et à des services financiers nécessaires. Par exemple, par l’intermédiaire de Solutions BancairesMC, la Financière IGM offre des comptes chèques sans frais pour les adolescents et à frais réduits pour les aînés. De plus, le Groupe Investors a récemment révisé sa stratégie de commandites et d’engagement communautaire pour l’orienter sur l’amélioration de la confiance des jeunes, des peuples autochtones, des nouveaux Canadiens et des aînés en matière de finance. En 2018, le Groupe Investors a également lancé un centre national de service centralisé, conçu pour offrir, par l’entremise de représentants financiers autorisés, des services complets de gestion de compte et de planification financière à des clients dont la taille du compte est plus petite. 

En 2017, Great-West Lifeco est devenue la première société au Canada à annoncer la mise à l’essai d’un nouveau programme d’épargne souple qui aide les diplômés postsecondaires membres d’un régime collectif à se concentrer à épargner pour l’avenir, tout en remboursant leurs prêts étudiants. Ce programme vise à réduire cet obstacle financier qui, bien souvent, en pousse plus d’un à retarder l’épargne-retraite. Un employeur peut ainsi déposer dans son régime de retraite et d’épargne collectif une cotisation égale au montant que verse un participant pour rembourser son prêt étudiant.   

En 2017, la Great-West a continué à avoir recours à la technologie et aux médias sociaux pour offrir aux Canadiens des outils éducatifs qui peuvent les aider à comprendre les avantages des régimes d’épargne-retraite. Tout en continuant à mettre à profit son site Web parcoursjudicieux.com afin d’offrir des ressources gratuites d’apprentissage en ligne afin de guider les gens dans toutes les étapes d’épargne et de planification de la retraite par l’entremise de jeux, de calculateurs, de vidéos et d’articles instructifs qui permettent de se renseigner sur la planification financière personnelle, la Great-West a également lancé GPS Great-WestMC, un outil simplifié de mieux-être financier offert en ligne qui aide les participants d’un régime de retraite collectif à avoir une vue d’ensemble de leur épargne-retraite.

Great-West Lifeco offre également des produits qui répondent aux besoins des travailleurs qui n’ont pas de régime enregistré d’épargne-retraite.

LITTERATIE FINANCIÈRE

L’engagement de notre groupe de sociétés envers l’amélioration de la littératie financière constitue également un moyen d’accroître encore davantage leur impact positif sur la sécurité financière de leurs clients. 

Veiller à ce que tous les Canadiens, incluant les groupes mal desservis comme les nouveaux Canadiens et les peuples autochtones, d’étudiants de niveau postsecondaire, aient accès aux renseignements dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières éclairées se traduit par des collectivités plus fortes. C’est pourquoi depuis 2014, Great-West Lifeco agit à titre de commanditaire national du programme de littératie financière de CPA Canada, l’un des plus grands et des plus réputés au Canada, avec un éventail sans cesse enrichi d’activités et de ressources. Le programme met à la disposition des Canadiens des ateliers financiers gratuits animés par des CPA bénévoles, de même que de nombreuses ressources en ligne et publications primées. En 2017, ces bénévoles ont offert des séances d’informations objectives et faciles à comprendre touchant 35 sujets à l’intention de 50 000 Canadiens. Parmi les initiatives du programme se trouvent également un programme scolaire visant à apprendre aux élèves des rudiments et des compétences par des activités interactives et des études de cas ou encore une audience publique destinée à aider des personnes âgées à mieux gérer leurs finances à la retraite et à se protéger contre la fraude. 

La collaboration continue entre le Groupe Investors et la Fondation canadienne d’éducation économique (FCEE) a continué d’apporter en 2017 une véritable contribution à l’amélioration de la littératie financière des jeunes et de leurs parents. La société a maintenu son soutien au programme Bâtir un futur de la FCEE, qui aide les provinces à intégrer les notions de base de l’éducation financière au programme d’études de la 4e à la 10e année. Elle a également soutenu de nouveaux cours à l’intention des élèves de niveau secondaire, y compris des plans de cours et des ateliers de développement pour les enseignants. Le programme Bâtir un futur met à profit le populaire manuel Les jeunes et l’argent : Un guide vers la littératie financière, produit par la FCEE à l’intention des élèves du secondaire grâce au financement du Groupe Investors. Le manuel est aussi offert en ligne afin d’en accroître l’accessibilité. Grâce au soutien du Groupe Investors, plus de 500 000 exemplaires sont en circulation dans les écoles et les familles, aidant les jeunes du Canada à améliorer leurs connaissances sur le plan financier. Le Groupe Investors a versé 3,7 M$ depuis 1995 pour appuyer et promouvoir les programmes de littératie financière à l’intention des enfants et adolescents du Canada.

DES INVESTISSEMENTS QUI STIMULENT LA CROISSANCE

Par l’entremise de ses activités de placement, Great-West Lifeco procure du capital à long terme et contribue ainsi à la croissance économique tout en aidant les Canadiens à atteindre leurs objectifs financiers. Les prêts hypothécaires commerciaux de la société, ses obligations émises dans le public et ses placements privés fournissent des occasions aux entreprises et aux gouvernements de stimuler la création d’emplois, financer la recherche et développer et appuyer les infrastructures, les soins de santé et les projets concernant l’énergie renouvelable. En 2017, la société a versé plus de 3.0 G$ en nouveaux titres de créance privés et en nouveaux prêts hypothécaires commerciaux à l’échelle du Canada.

En octobre 2017, l’exploitation canadienne de Great-West Lifeco a annoncé, conjointement avec d’autres grandes banques et compagnies d’assurance, la création du fonds canadien pour l’expansion des entreprises. Ce fonds a pour but de stimuler l’innovation au moyen d’investissements dans de petites et moyennes entreprises canadiennes qui recherchent du capital minoritaire patient à long terme pour financer leur croissance continue. Le fonds permettra d’offrir du mentorat, de faciliter l’accès aux bassins de talents et d’aider les entreprises à réaliser leur plein potentiel. De plus, il mettra sur pied un réseau consultatif pour fournir du mentorat dans le but de contribuer à combler certains écarts des savoirs qui empêchent bon nombre d’entreprises de taille moyenne de réaliser leur potentiel de pleine croissance, aux échelles national et internationale.

Par l’entremise de sa filiale GLC Asset Management, Great-West Lifeco offre aussi une gamme d’investissements qui comprend des mandats de placement socialement responsable qui permettent aux clients de s’assurer que leurs placements privilégient un niveau élevé de viabilité environnementale, de responsabilité sociale et de gouvernance d’entreprise.

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